Fragmenterad kassaflödeshantering och manuella arbetsflöden kan bli en mardröm när du försöker kontrollera medie- och lagerutgifter över flera kostnadsställen.
Den mänskliga faktorn och långsamma bearbetningstider gör det mer komplicerat och kan leda till misstag och försenade betalningar när ditt företag växer.
Ett Treasury Management System, eller TMS, är en lösning på detta. TMS är ett sätt att centralisera kassahanteringen, automatisera tidskrävande arbete och förbättra den finansiella översikten.
I den här artikeln tittar vi närmare på TMS och går igenom hur du kan reducera antalet fel, automatisera globala betalningar och få mer tid till strategiska uppgifter.
%2525252520(4).png)
Treasury Management Systems (TMS) är programvarulösningar som är utformade för att hjälpa till att organisera och optimera finansiella aktiviteter. Ett TMS centraliserar hanteringen av kassaflödet samtidigt som det använder automation för att påskynda bearbetningstider och producera utgiftsdata i realtid. Ett TMS säkerställer effektiv samordning av komplexa utgifter, som till exempel medieutgifter, samtidigt som sena betalningar och fel undviks. Detta hjälper finanschefer att öka kontrollen och hantera risker.
TMS har också automatiseringsfunktioner för att minska manuellt arbete och frigöra tid till strategiska uppgifter. De kan integreras med dina befintliga finansiella system, såsom ERP eller bokföringsprogram, för att ge en enhetlig översikt och effektiv rapportering.
Läs vidare för att se vilka uppgifter ett TMS kan förenkla för bolag inom digital handel.
Ett TMS konsoliderar alla dina finansiella aktiviteter till en enda plattform. Denna plattform ger en samlad översikt över bolagets övergripande finanser och kan ofta skötas via en mobilapp, så att du kan hantera finanserna var som helst.
Ett TMS kan stödja globala företag genom att förenkla processen för att hantera flera valutor. Du kan ställa in företagskonton och företagskort för alla typer av utgifter i olika länder och hantera alla transaktioner i ett samlat system. Du kan också enkelt hålla koll på alla internationella betalningar och kvitton på ett och samma ställe, samtidigt som du drar nytta av bra växlingskurser.
Manuella processer för leverantörsreskontra, som kvittomatchning och att skriva in data i Excel, leder ofta till fel och tar mycket tid. Ett TMS har automatiserade verktyg för att hjälpa dig hantera detta. Det effektiviserar också datainmatning, betalningsbearbetning och avstämning för att minska antalet fel.
TMS kan integreras med ERP-program, bokföringsplattformar och din övriga tech stack. Detta förenklar dina finansprocesser, stödjer samarbeten och ökar precisionen.
TMS hjälper till att optimera ditt kassaflöde genom att tillhandahålla realtidsinsikter om ditt kassaflöde. Med hjälp av avancerad dataanalys och löpande rapportering kan du proaktivt hantera bolagets likviditet samtidigt som du samarbetar mer med till exempel inköpsavdelningen för att maximera tillgängligt kapital.
I det här avsnittet går vi igenom hur ett TMS gynnar ditt bolag.
Ett TMS ger översikt över dina likviditetshändelser och transaktioner i realtid. Det gör att du kontinuerligt kan övervaka kassaflödet och finansiell prestanda och gör det möjligt för dig att ladda ner rapporter när som helst.
Den förbättrade kassaöversikten innebär att du kan vara mer proaktiv i ditt beslutsfattande och snabbare möta förändringar. Det gör också kassaflödesprognoser och finansiell planering enklare eftersom du har tillgång till live-data när du behöver det.
Med möjligheten att ställa in företagskort för utgifter i vilket land som helst optimerar TMS både lokala och globala betalningar. Konton i flera valutor innebär att internationella transaktioner är mycket enklare och kostnadseffektivare att göra.
Ett TMS kan automatisera betydande delar av processen för leverantörsreskontra. Detta är särskilt användbart för komplexa utgifter som annonsering, där manuell matchning av kvitton kan vara särskilt tidskrävande.
Du kan också använda automatisering för att schemalägga kommande betalningar, vilket påskyndar fakturahanteringen och säkerställer att betalningar alltid sker i tid. Genom att automatisera processen för kvittomatchning kan du dessutom flagga problem snabbare.
Automatisering minskar risken för fel i finansiella processer och förbättrar den övergripande riskhanteringen. TMS har också funktioner för att automatisk upptäcka bedrägerier och bevaka att regler följs.
Ett system för Treasury Management möjliggör standardiserade processer som förblir effektiva när ditt bolag växer. Eftersom ditt team kommer att få mer tid över behöver du inte öka personalstyrkan för att hantera strategiskt arbete som att identifiera stora utgifter, maximera kostnadsbesparingen eller förbättra rörelsekapitalet.
Ett TMS förbättrar din kassaflödeshantering med realtidsöversikt, snabba betalningar och effektiva processer. Att ha allt i ett samlat system som integreras med befintlig programvara leder också till bättre samarbete med andra bolagsfunktioner, såsom kundfordringar och din CFO.
När du väljer programvara för lTreasury Management är det avgörande att välja en lösning som uppfyller de unika behoven inom din bransch. Juni är skapad för digital handel och erbjuder följande:
Automatiserad fakturahantering. Juni automatiserar hela processen för fakturahantering, från att den inkommer, hela vägen till betalning. Inbyggd detektering av bedrägerier och system för regelefterlevnad.
Översikt av utgifter i realtid. Identifiera stora utgifter och hantera finanserna mer effektivt. Du kan också använda utökade kontroller för att ställa in anpassade gränser och hantera anställdas utgifter.
Sömlös integration med finansiella system. Med över 2 500 integrationer med populära plattformar som Fortnox elimineras dubbelarbete och manuell datainmatning.
Omfattande finansiell rapportering och analys. Realtidsdataanalys och avancerad rapportering ger oöverträffade insikter i finansiell prestanda. Ta fram detaljerade rapporter om utgifter och andra KPI: er på några minuter.
Anpassningsbara godkännandeflöden. Anpassningsbara flöden innebär att du kan integrera med befintliga processer i stället för att göra om dem. Varje faktura skickas automatiskt till rätt godkännare med anpassade notifikationer för att förbättra ansvar och säkerställa att betalningar sker i tid.
Hantering av flera valutor. Juni stöder konton och kort i flera valutor, vilket gör det idealiskt för internationella bolag.
Juni möjliggör effektiv utgiftshantering genom en enhetlig dashboard. Säg hejdå till administrativt arbete med hjälp av automatisering av fakturahanteringen och betalningar, samtidigt som du drar nytta av realtidsdata för bra kassaflödesöversikt.
Ett TMS centraliserar finansiell hantering och automatiserar finansiella aktiviteter. Det integreras också med dina befintliga finansiella system för att effektivisera likviditetsprocesser som kassaflödesöversikt, finansiella transaktioner och skuldhantering. Med realtidsöversikt och ökad kontroll hjälper ett TMS dig att optimera dina finanser.
Automatisering av processen för leverantörsreskontra innebär att TMS används för att ta emot och verifiera fakturor, koda dem, skicka dem för godkännande och betala leverantörerna. Genom att automatisera dessa repetitiva uppgifter kan ett TMS minska mängden fel och säkerställa att betalningar sker i tid.
Viktiga funktioner hos ett bra TMS inkluderar möjligheten att samla finansiella aktiviteter, stödja transaktioner i flera valutor och automatisera repetitiva uppgifter. Du bör också leta efter en lösning med avancerad analys- och rapporteringsfunktioner för att fatta välgrundade beslut baserade på live-data.
Ett TMS erbjuder funktioner som specifikt är utformade för att stödja e-handelsbolag. Dessa inkluderar realtidsöversikt över utgifter, automatiserad fakturahantering och automatisk kvittomatchning.
Ett TMS ger översikt i realtid över din kontantposition. Det automatiserar också bearbetningen av betalningar, vilket säkerställer att förseningsavgifter och dubbletter elimineras. Detta möjliggör bra likviditetshantering och ger dig möjlighet att fatta bättre finansiella beslut.
Juni är inte en bank - än. Vi är ett finansiellt techbolag som tillhandahåller elektroniska pengar och betaltjänster och därav omfattas vi inte av den statliga insättningsgarantin. Läs mer om vår licens och hur vi håller ditt företag och dina pengar säkra.
Juni Technology AB (organisationsnummer 559248-0908) är licensierat och registrerat som ett institut för elektroniska pengar hos Finansinspektionen (Sw. Finansinspektionen) (licensnr: 64025). Payment Card Solutions (UK) Limited (organisationsnummer 05941947) och UAB B4B Payments Europe (organisationsnummer 305539054) regleras av Financial Conduct Authority (ref: 930619) respektive Bank of Lithuania (licensnummer: 76). Juni Mastercard Corporate Card utfärdas av Juni Technology AB, Payment Card Solutions (UK) Limited och UAB B4B Payments Europe i enlighet med en licens från Mastercard International Incorporated. Mastercard och cirkeldesignen är registrerade varumärken som tillhör Mastercard International Incorporated. ©️ 2025 Juni. Alla rättigheter förbehållna.
