Att säkerställa att fordringsägare är nöjda, gäldenärer betalar i tid och att kapital för tillväxt finns tillgängligt, samtidigt som risker minimeras, kan vara tidskrävande. Speciellt med tanke på att nästan 40 % av alla fakturor innehåller fel och 64 %* av företagen upplever problem med sena betalningar.
Här kommer likviditetsförvaltning in i bilden.
I den här artikeln får du veta hur likviditetsförvaltning kan effektivisera ditt bolag– och hur det sträcker sig bortom bokföring och investeringar. Vi kommer också gå igenom programvara som du kan använda för att effektivt hantera likviditet och tillgångar, samtidigt som du tar kontroll över dina utgifter.
%252520(5).png)
*https://tispayments.com/seven-key-findings-from-the-2023-2024-treasury-technology-survey/#top
Effektiv likviditetsförvaltning innebär bevakning och optimering av bolagets finansiella tillgångar och kassaflöde samtidigt som det skyddas från finansiell risk.
Genom att prioritera detta i ditt företag och använda rätt verktyg– som Juni – kan du säkerställa operativ stabilitet, stödja strategiska mål och ta fram bättre planer.
Det finns flera nyckelkomponenter i förvaltningen av likvida tillgångar som alla bidrar till organisationens övergripande finanser och effektivitet:
Att upprätthålla bra likviditet är avgörande för att möta oväntade finansiella förpliktelser.. Bland bästa praxis inom likviditetsförvaltning rankas hanteringen av likvida tillgångar högt. Det säkerställer att ditt företag snabbt kan få tillgång till cash utan att drabbas av betydande förluster eller störningar.
För att ditt företag ska fungera och kunna möta kundernas efterfrågan är kassaflödesprognoser avgörande. Till exempel kan ett företag som tillverkar gratulationskort se säsongsbetonade toppar. De kan behöva stora investeringar i lager i september men kommer inte att se någon avkastning på investeringen (ROI) förrän i december då vinsterna skjuter i höjden. Om de misslyckas med att prognostisera kassaflödet och säkra rörelsekapital för att täcka omkostnader under de mellanliggande månaderna kanske företaget inte klarar sig fram till högsäsongen.
Att identifiera och mildra risker, såsom räntefluktuationer, volatila valutakurser och kreditrisker, är avgörande för att skydda bolagets finanser. Genom att använda hedgingstrategier med finansiella derivat och diversifiera investeringarna kan du skydda ditt företag från saker utanför din kontroll.
När du väl har ett överskottskapital kan det vara svårt att veta vad du ska göra med det. Här är det viktigt att utvärdera investeringsmöjligheter, balansera risk och avkastning samt anpassa investeringar till bolagets övergripande finansiella strategi och riskaptit.
Med detta om likviditetsförvaltning i åtanke är det bara att sätta i gång. Det finns olika sätt att optimera din likviditetsförvaltning. Här är några viktiga principer du bör överväga för att nå framgång.
Det finns många fördelar med robusta kassaflödesprognoser, inklusive finansiell stabilitet på lång sikt, riskreducering och ökat förtroende hos investerare. Verktyg för att göra kassaflödesprognoser kan sammanställa din historiska performance och kassaflöde, kommande beställningar, branschtrender, ekonomiskt klimat – och mycket mer. Det kan ge en förvånansvärt exakt bild av vad som väntar.
Bokföringsprogram som Xero, QuickBooks eller Zoho Books har funktioner som är speciellt utformade för kassaflödeshantering. Och om du hanterar företagets utgifter genom en finansiell lösning som Juni, med open banking, kan du synka direkt eller integrera hela ditt fintech-ekosystem för att få en riktigt bra finansiell översikt.
Genom att investera i och implementera effektiv kassaflödesrapportering kan du förbättra din finansiella hantering, fatta bättre beslut, anpassa dig i tid och säkerställa långsiktig hållbarhet och tillväxt.
Läs denna kundberättelse för att se hur den digitala byrån Savvy Moves effektiviserade sin utgiftshantering med Juni, drog nytta av kassaflödesprognoser och mycket mer.
Även om likviditet primärt mäts i tillgängliga kontanter kan det även omfatta lätt konverterbara tillgångar såsom aktier eller obligationer. Att upprätthålla företagets likviditet är avgörande för att säkerställa att organisationen möter sina kortfristiga förpliktelser och att bolaget fungerar effektivt.
Likviditetsrisk kan resultera i skadade relationer med leverantörer, onödiga räntekostnader och att du misslyckas med att möta kundernas efterfrågan, vilket skadar ditt varumärke och dina framtidsutsikter.
Populära bokföringsprogram kan hjälpa dig att hantera leverantörsreskontra och kundfordringar så att du har en tydlig bild av din kassa i realtid och prognoser framöver. Detta ger dig insikt om hur likvid ditt företag är.
Att upprätthålla en kassareserv där det är möjligt ger ett säkerhetsnät mot sena betalningar och oväntade utgifter, medan optimering av lagernivåer kan ge företaget en hälsosam balansräkning. Implementering av just-in-time-lager undviker för stort lager och minskar mängden kontanter som binds upp, samtidigt som du säkerställer att du kan möta kundernas efterfrågan.
Att hantera utgifter och utnyttja kortfristiga finansieringslösningar kan göra stor skillnad för ditt företags likviditet. Att använda Junis virtuella kort för utgifter är en idealisk kortfristig finansieringslösning för att hantera utgifterna. Juni har låga avgifter samt cashback-förmåner och du kan se och hantera hur kortinnehavarna spenderar bolagets pengar och tillämpa individuella köpgränser efter behov.
Diversifiering minskar effekten av en enskild dålig investering på din totala portfölj. Precis som vid andra beslut som kan ha stor inverkan på ditt företag bör du uppsöka en expert för råd. Det betyder dock inte att du ska gå in i samtalet oförberedd eller utan någon uppfattning om hur du vill investera.
Oavsett hur du investerar, granska och justera periodiskt din investeringsportfölj för att bibehålla önskad nivå av diversifiering. Ombalansering säkerställer att din portfölj håller sig till din risktolerans och finansiella mål.
Investeringar, felbedömning av tillväxt och långsiktiga lån innebär risk. Finansiella risker kan dock uppstå från en mängd andra källor. Marknadsvolatilitet, ränteförändringar, valutasvängningar och intern felhantering av pengar kan påverka ditt resultat negativt. Genom att proaktivt hantera dessa risker kan du skydda ditt företag från potentiella förluster och osäkerhet.
Utöver likviditetshantering, hedging med fonder och investeringsdiversifiering finns fler åtgärder du kan vidta. "Det är bättre att förebygga än att behandla" går ordspråket och det gäller även för att dämpa risker. Kontinuerlig bedömning och bevakning av finansiella risker kommer att göra tydlig skillnad. Användning av verktyg som riskmatriser och modeller kan också hjälpa till att identifiera potentiella hot och möjliggöra tidiga ingripanden. Samtidigt kan en robust försäkringspolicy lindra smällen om det värsta skulle inträffa.
Genom att etablera starka interna kontroller och styrning för att förebygga bedrägeri, ineffektiviteter, fel och finansiell misskötsel kan du stoppa interna problem i sin linda. Detta inkluderar implementering av självreglering, regelbundna revisioner och tydliga rutiner för finansiell rapportering.
För att utvärdera hur olika finansiella förhållanden kan påverka ditt företag vid händelser utom din kontroll bör du genomföra stresstester och scenarioanalyser. Detta hjälper dig att skapa beredskapsplaner och göra ditt företag mer motståndskraftigt mot finansiella chocker.
Spendera din tid på att utforska investeringsmöjligheter, hitta nya områden för företagstillväxt och håll kunder och kreditgivare nöjda — allt medan rutinmässiga processer sköter sig själva.
Med e-handelsplattformar, bokföringsprogram, finansiella tjänster och banker som kommunicerar med varandra kan du minska sannolikheten för fel vid manuell inmatning. Och genom att dela vital information om ditt kassaflöde, bolaget prestationsdata och kommande transaktioner får du en tydlig, realtidsöversikt över dina finanser.
Använd bokföringsprogram för att sköta din redovisning i realtid. Utöka sedan ditt ekosystem med en finansiell tjänsteleverantör som Juni och dra nytta av fler fördelar med automatiseringar.
broaden your ecommerce and fintech ecosystem with a financial services provider like Juni to reap even more benefits from automation. Förenkla avstämningsprocessen med automatisk transaktionsmatchning mellan bankutdrag och registrerade utgifter och intäkter.
"Juni matchar automatiskt rätt Google Ads-faktura med rätt betalningar. Det sparar tid för vår ekonomiavdelning. Alla funktioner som Junis plattform erbjuder är verkligen till hjälp för att effektivisera vår verksamhet."
— Sven Braam, grundande partner, Sneleentaxi
Juni kan också göra livet enklare för dig genom automatiserade budgeteringsverktyg och utgiftshantering. Ställ in köpgränser. Se att kortinnehavarna följer reglerna. Säkerställ finansiell disciplin utan att behöva gå igenom högar av kvitton och utdrag.
Automatisering gjorde stor skillnad för Protein, ett varumärke inom kosttillskott för kvinnor, som började med utgiftshantering. Ta reda på mer i denna kundberättelse.
En fantastisk affärsmodell är värdelös om du fått näringsförbud eller har blivit insolvent på grund av böter eller rättegångskostnader. Det är inte heller attraktivt för investerare eller långivare om efterforskningar visar att du har fått sanktioner för att du brutit mot regler.
Det är rätt självklart. En process för regelefterlevnad effektiviserar ofta bolaget och förbättrar precisionen i den finansiella rapporteringen. Det kan leda till bättre beslutsfattande och en tydligare förståelse av ditt bolags finanser. Dessutom säkerställer efterlevnad att dina finansiella metoder är bra och hållbara.
Det första steget till att följa finansiellt regelverk är att hålla sig informerad. Håll dig uppdaterad om de relevanta lagar och förordningar som gäller för din bransch och region genom att prenumerera på branschnyhetsbrev, gå med i yrkesorganisationer och rådfråga regelbundet juridiska experter.
Ta också kontakt med de som stiftar lagar och regler. De kommer oftast att ge dig gott om tid att förbereda dig för regulatoriska förändringar för att underlätta för sig själva. De kommer också att erbjuda vägledning om vilka plattformar som är bäst lämpade för att följa regelverket.
Skapa och upprätthåll tydliga policyer och rutiner gällande finansiella aktiviteter och regelefterlevnad. Erbjud utbildning till nyanställda, se till att alla anställda har tillgång till relevant dokumentation och informera dem om eventuella förändringar.
Genom att prioritera efterlevnad av finansregler kan ditt företag skydda sig, bygga trovärdighet och skapa en solid grund för hållbar tillväxt.
Att vara upptagen betyder inte alltid att du är produktiv, och att vara produktiv betyder inte alltid att du presterar bra.
Ställ in och övervaka nyckelindikatorer (KPI:er) för att säkerställa att du uppfyller dina bolagsmål. Från varumärkesnärvaro till företagstillväxt och naturligtvis vinst. Ha ett datadrivet tillvägagångssätt för beslutsfattande så kan du identifiera och rätta till processer och metoder som inte gynnar ditt bolag.
När du har ställt in dina KPI:er, kan dessa tre sätt, utöver finansiell rapportering, övervaka performance och göra stor skillnad för ditt företag.
Använd insikterna för att justera dina strategier och taktiker. Var flexibel och villig att ändra dig för att förbättra utfallet och uppnå dina affärsmål.
Att hålla sig informerad om inkomster, investeringar, kassaflöde och kreditavtal kan verka betungande.
Men effektiv likviditetsförvaltning håller ditt företag solvent och effektivt. Därför kan en plattform som Juni hjälpa dig att prognostisera kassaflödet för att underlätta beslutsfattande, öka vinsten, dämpa risker och bana väg för tillväxt.
Likviditetsförvaltning innebär hantering av ett företags likviditet, investeringar och finansiella risker för att säkerställa effektivitet. Dess funktioner inkluderar hantering av kassaflöde, risk, finansiering och investeringar, samt finansiell rapportering och regelefterlevnad.
Förvaltning av likvida tillgångar är en del av likviditetsförvaltning som specifikt fokuserar på att investera överskottskassa, hantera investeringsportföljer och likviditeten.
Tillgångsförvaltning är en bredare term som gäller allt ditt företag äger. Medan det inkluderar investeringar som aktier och obligationer kan det också referera till fysiskt ägande av fastigheter eller avskrivningsbara tillgångar som kontorsutrustning och företagsbilar.
Kassaflödeshantering är en del av likviditetsförvaltning med ett mer fokuserat och taktiskt tillvägagångssätt. Det behandlar specifikt processerna som är involverade i hanteringen av företagets kassaflöde, såsom prognoser för kassaflöde, leverantörsreskontra och kundfordringar, hantering av bankkonto och kortfristiga lån, utlåning eller investeringar.
Cash management is a subset of treasury management with a more focused and tactical approach. It specifically deals with the processes involved in managing the company's cash flow, such as cash flow forecasting, accounts payable and receivable,
bank account management, and short-term borrowing, lending, or investing.
Kassaflödeshantering, riskhantering, hantering av finansiering, hantering av investeringar och regelefterlevnad faller under likviditetsförvaltning.
Juni är inte en bank - än. Vi är ett finansiellt techbolag som tillhandahåller elektroniska pengar och betaltjänster och därav omfattas vi inte av den statliga insättningsgarantin. Läs mer om vår licens och hur vi håller ditt företag och dina pengar säkra.
Juni Technology AB (organisationsnummer 559248-0908) är licensierat och registrerat som ett institut för elektroniska pengar hos Finansinspektionen (Sw. Finansinspektionen) (licensnr: 64025). Payment Card Solutions (UK) Limited (organisationsnummer 05941947) och UAB B4B Payments Europe (organisationsnummer 305539054) regleras av Financial Conduct Authority (ref: 930619) respektive Bank of Lithuania (licensnummer: 76). Juni Mastercard Corporate Card utfärdas av Juni Technology AB, Payment Card Solutions (UK) Limited och UAB B4B Payments Europe i enlighet med en licens från Mastercard International Incorporated. Mastercard och cirkeldesignen är registrerade varumärken som tillhör Mastercard International Incorporated. ©️ 2025 Juni. Alla rättigheter förbehållna.
