Påverkar en låg kassalikviditet (cash conversion cycle - CCC) tillväxtplanerna för ditt e-handelsbolag? Anta att du binder kapital i lager som sedan ligger i flera månader innan det säljs – under tiden har du svårt att betala dina leverantörer. Kanske saknar du flexibilitet att planera betalningar till dina leverantörer. Eller så kämpar du med långsamma och ineffektiva processer för leverantörsreskontra eller höga växlingsavgifter för ditt internationella företag.
Detta är bara några vanliga hinder som moderna e-handelsföretag möter varje dag. Därför är det viktigt att optimera din CCC. En optimerad CCC hjälper dig att upprätthålla likviditeten samtidigt som du undviker lagerproblem. Det möjliggör också för dig att se värde från dina investeringar snabbare, behålla pengar längre och betala leverantörsreskontra vid rätt tidpunkt. Nedan kommer vi att utforska vad en effektiv CCC-strategi innebär – och vad du kan göra för att genomföra den.
Låt oss börja med att friska upp minnet om grunderna. Din kassalikviditet (CCC) påverkas av den tid det tar för ditt företag att omvandla sina investeringar i lager till kassaflöden från försäljning. Det är en nyckelindikator på ditt företags effektivitet i hanteringen av dess rörelsekapital och består av tre huvudkomponenter:
Detta nyckeltal mäter det genomsnittliga antalet dagar ditt lager ligger innan det säljs. En kortare DIO innebär att du säljer ditt lager snabbare, vilket generellt förbättrar ditt kassaflöde. Med andra ord är dina kontanter bundna i lager under kortare tid.
DSO beräknar det genomsnittliga antalet dagar det tar för dig att få betalning efter att ha sålt en produkt. Om du endast säljer produkter på förskottsbetalning (t.ex. endast kreditkort) kommer din DSO att vara noll. Men om du säljer via marknadsplatser som kan hålla dina pengar i upp till 60 dagar eller om du accepterar betalning mot faktura, beror din DSO på hur lång tid det tar att faktiskt få betalning. En låg DSO är fördelaktig eftersom det förbättrar ditt kassaflöde och hjälper dig att arbeta mer effektivt. Till exempel kan du betala dina leverantörer fortare med en snabbare DSO. Det minskar behovet av kredit och förbättrar leverantörsrelationerna.
DPO är det genomsnittliga antalet dagar ditt företag tar på sig att betala sina leverantörer och andra leverantörsreskontra. Med optimal kassahantering kan ditt företag öka sin DPO, vilket gör det möjligt att behålla cash längre.
Baserat på de ovan beskrivna komponenterna kan du beräkna ditt e-handelsbolags CCC med denna enkla formel:
DIO + DSO − DPO = CCC
Till exempel, om din DIO är 60 dagar, DSO är 45 dagar och DPO är 30 dagar, skulle din CCC vara 75 dagar. Detta innebär att det tar 75 dagar att omvandla dina investeringar till cash.
Att optimera din CCC hjälper ditt företag att växa eftersom det direkt påverkar nyckelfaktorerna för framgång, särskilt din likviditet och dina leverantörsrelationer. Att minska din CCC kräver att du hanterar ditt lager mer effektivt och omvandlar det till cash snabbare. Det gör att ditt företag är i en bättre position att uppfylla sina finansiella åtaganden, undvika dyra krediter och förseningsavgifter samt säkra bättre villkor från dina leverantörer.
Ju högre din kassalikviditet är desto bättre. Lyckligtvis finns det många strategier som kan hjälpa dig att förbättra din CCC oavsett vilken affärsmodell eller bransch ditt e-handelsbolag verkar inom. Här är de 7 bästa råden som kan göra positiv skillnad.
Steg 1 är att optimera kassaflödet och hålla kvar rörelsekapitalet längre. I bästa fall kan detta resultera i en negativ kassacykel, vilket innebär att du säljer ditt lager innan dina leverantörsfakturor förfaller. Med mer rörelsekapital tillgängligt kan du investera i ytterligare lager eller annonsera innan du måste betala dina skulder.
För att uppnå detta bör du leta efter möjligheter att minska kostnaderna i försörjningskedjan, försena betalningar till dina leverantörer så länge som möjligt utan att riskera din relation eller förhandla om längre betalningsvillkor. Öka marginalen på dina produkter för att få in mer cash och se till att du får betalning för dina beställningar så snabbt som möjligt. Slutligen bör du investera i teknologi, såsom lagerhanteringssystem och analysverktyg, som kan hjälpa dig att optimera vinster och hålla bättre koll på din CCC.
Effektiv hantering av leverantörsreskontra kan hjälpa till att optimera ditt kassaflöde. Verktyg som Juni erbjuder virtuella kort för att hantera prenumerationer och marknadsföringsutgifter, automatisera fakturahantering och underlätta snabba och säkra internationella betalningar. Till exempel samlar Junis automatiserade fakturahantering in och skannar dina fakturor, fyller i betalningsuppgifter och schemalägger betalningar. Det förenklar hanteringen av leverantörsreskontra, sparar tid och minskar risken för fel.
Om ditt företag har svårt med en hög DIO kan du dra nytta av att implementera en mer effektiv lagerhantering. Det innebär att du har ett smartare, tekniskt drivet tillvägagångssätt för att hantera lagerfakturor, optimera lagerhanteringen och beställer vid rätt tidpunkter för att undvika för stort lager eller lagerbrist. Junis lösning för leverantörsreskontra hjälper till exempel till att automatisera din hantering av lagerfakturor för att undvika sena betalningar och extra avgifter. Det ger direkt påverkan på ditt kassaflöde.
Att förenkla din betalningsprocess kan hjälpa till att minska din DSO. Effektiva strategier kan vara att erbjuda flera betalningsmetoder och säkerställa en kundvänlig betalningsprocess för att uppmuntra snabbare betalningar.
Det är också viktigt att ha en tydligare bild av inkommande betalningar. Till exempel erbjuder Juni sömlösa integrationer med dina betalningsgateways, bankkonton, bokföringsprogram och webbutiker som Amazon och Shopify, så att du kan övervaka alla dina kassaflöden på ett ställe. Detta förenklar rapporteringen och ger dig en aktuell översikt över dina finanser.
Att hantera kassaflödet under hög- och lågsäsonger är avgörande. Att planera för säsongsvariationer och säkra finansieringsalternativ, som till exempel lagerfinansiering, kan hjälpa till att överbrygga klyftan och upprätthålla en mer konsekvent CCC. E-handelsvänlig lagerfinansiering kan ge den likviditet du behöver under lugnare perioder så att du har kassaflöde för att betala leverantörer och hålla koll på dina utgifter medan du väntar på att ditt lager ska säljas.
Långsam och ineffektiv finansiell administration har negativ inverkan på din CCC. För att påskynda din process och minska risken för manuella fel kan du använda AP-automatisering. Junis AP-lösning samlar till exempel in och skannar dina fakturor automatiskt, fyller i alla viktiga betalningsuppgifter och låter dig schemalägga automatiska betalningar. It also includes a receipt matching feature which saves time by automating the process of pulling and matching receipts and invoices. Dessutom finns en tvåvägsintegration med Fortnox som eliminerar manuella inmatningar och gör det snabbt och enkelt för dig att hämta dimensioner, ställa in egna regler, tillämpa skattekod och synka transaktioner.
Effektiv hantering och flytt av dina pengar bidrar också till en optimal CCC. Med Juni kan du enkelt skapa IBAN-konton i flera valutor och dra nytta av låga växlingsavgifter samt snabba SEPA- och SWIFT-överföringar inom EES. Det ger också snabba, säkra och prisvärda alternativ för att betala leverantörer i Europa, Kina, Singapore, Hongkong och USA.
Kortfristig finansiering kan också hjälpa dig att hålla koll på dina rörelsekostnader. Om du behöver utnyttja kreditlösningar, leta efter en långivare som specifikt tillgodoser behoven hos moderna e-handelsbolag. Detta inkluderar flexibla finansieringsalternativ som Capital for invoices, vilket gör att du kan förlänga återbetalningsvillkoren och förbättra kassaflödet.
Junis kreditlösningar är till exempel utformade för att hjälpa e-handlare att upprätthålla en hälsosammare CCC och överbrygga klyftan mellan utgift och försäljning. Det gör att du är bättre positionerad att förhandla fram mer förmånliga villkor med leverantörer, få tillgång till rabatter för tidig betalning och i slutändan förbättra lönsamheten.
Att optimera din CCC är ett viktigt steg mot att förbättra kassaflödet i ditt e-handelsbolag och driva tillväxt. Genom att minska DIO och DSO och optimera DPO kan du förbättra ditt företags finansiella hälsa och operativa effektivitet. Genom att implementera bästa metoderna vi presenterat ovan kan du förenkla din AP-process, övervaka kassaflöden mer effektivt och förbättra likviditeten. Resultatet blir att ditt företag påbörjat en resa mot större finansiell stabilitet och tillväxt.
Juni är inte en bank - än. Vi är ett finansiellt techbolag som tillhandahåller elektroniska pengar och betaltjänster och därav omfattas vi inte av den statliga insättningsgarantin. Läs mer om vår licens och hur vi håller ditt företag och dina pengar säkra.
Juni Technology AB (organisationsnummer 559248-0908) är licensierat och registrerat som ett institut för elektroniska pengar hos Finansinspektionen (Sw. Finansinspektionen) (licensnr: 64025). Payment Card Solutions (UK) Limited (organisationsnummer 05941947) och UAB B4B Payments Europe (organisationsnummer 305539054) regleras av Financial Conduct Authority (ref: 930619) respektive Bank of Lithuania (licensnummer: 76). Juni Mastercard Corporate Card utfärdas av Juni Technology AB, Payment Card Solutions (UK) Limited och UAB B4B Payments Europe i enlighet med en licens från Mastercard International Incorporated. Mastercard och cirkeldesignen är registrerade varumärken som tillhör Mastercard International Incorporated. ©️ 2025 Juni. Alla rättigheter förbehållna.
